Du måste lära dig att hantera dina kapitalresurser noggrant, och ett nyckelverktyg för att göra det är en finansiell modell för ditt företag.
Finansiell modellering är ett för stort ämne för att ta upp i ett inlägg. För att lära dig i detalj hur man skapar en, överväg att gå en kurs i finansiell modellering i Excel.
I den här artikeln kommer vi att förklara varför du behöver en finansiell modell och hur du går tillväga för att skapa en.
Vad är en finansiell modell?
En finansiell modell representerar ett företags verksamhet i siffror.
En bra finansiell modell gör det möjligt för chefer att korrekt utvärdera verksamhetens nuvarande tillstånd och fatta framtida beslut.
En bra finansiell modell är grundad i verkligheten och beror därför på historiska data och antaganden som genereras från att titta på företagets tidigare resultat.
Finansiell modellering är konsten att förena redovisning, ekonomi och affärsmått för att komma fram till en abstrakt representation av ett företag. En finansiell modell kommer åtminstone att innehålla följande:
- Antagandeblad: Detta visar alla antaganden som har gått in i modellen.
- Resultaträkning: Visar om verksamheten är lönsam eller inte.
- Kassaflödesanalys: Visar var företaget genererar pengar och var det investerar pengar.
- Balansräkning: Visar verksamhetens tillgångs- och skuldsituation.
Dessutom har finansiella modeller ofta diagram som sammanfattar resultatet visuellt.
Varför använda Excel för att skapa en finansiell modell
Finansiell modellering kräver komplexa beräkningar som varierar mycket från företag till företag.
Varje verksamhet har sin miljö, från verksamhet och produktion till betalningsvillkor, finansiering och leverantörsvillkor. Företagen skiljer sig enormt från varandra.
En förbyggd finansiell modell skulle inte vara tillräckligt flexibel för att tillåta alla dessa variationer.
Microsoft Excel erbjuder den flexibilitet som krävs eftersom det gör att varje modell kan tillverkas helt skräddarsydd. Excel ger dig vad som faktiskt är en tom duk.
Varför du behöver en finansiell modell för ditt företag
En bra finansiell modell är ett viktigt verktyg eftersom:
- Finansiella modeller används av chefer i beslutsfattande. De innebär att olika scenarier kan modelleras och granskas mycket snabbt och enkelt.
- Finansiella modeller används också för att prognostisera kassaflöden baserat på historiska data och framtida antaganden och för att säkerställa att lämplig finansiering finns på plats för verksamheten. Den här artikeln förklarar hur man använder finansiella modeller för att hantera osäkerhet i verksamheten.
- Finansiella modeller fungerar som en finansiell presentation av ditt företag och matas in i presentationer som används av chefer för att attrahera investerare och skaffa kapital.
- Finansiella modeller används för att modellera resultatet av företagstransaktioner som fusioner och förvärv innan de inträffar.
- Dessa modeller är också användbara för att jämföra ditt företag med andra konkurrenter. Till exempel benchmarking av rörelsemarginaler och andra finansiella mått.
5 steg för att skapa en finansiell modell
Att skapa en ekonomisk modell från grunden är ett stort arbete.
Här är en steg-för-steg-plan för att skapa en.
1. Samla in historisk data
En bra finansiell modell är idealiskt baserad på fem års prestation, och behöver verkligen ha minst tre år. Efter att ha matat in de historiska resultaten i modellen använd dem för att beräkna de ekonomiska nyckeltalen som du behöver för din modell.
2. Beräkna kvoter med hjälp av historiska data
Med historiska data bör du kunna beräkna parametrar som försäljningstillväxt, bruttomarginaler, rörliga och fasta kostnader, lageromsättning och andra viktiga parametrar. En bra finansiell modell måste innehålla alla parametrar som är avgörande drivkrafter för verksamheten. Dessa kan vara helt olika mellan företag.
3. Rita dina antaganden för framtiden
Genom att granska historiska data och driftsförhållanden kan du förutse framtida resultat. Börja med att projicera dina antaganden i form av försäljningstillväxt, kassaflöden, investeringar och andra parametrar.
När du arbetar med antaganden måste du också ta hänsyn till din bransch som helhet och även den yttre miljön. Det är uppenbart att det finns några extra skatter som regeringen har aviserat som också borde inkluderas i din modell.
Kvaliteten på en finansiell modell beror på kvaliteten på de antaganden som den innehåller så skynda inte på det här steget.
4. Prognostisera data
I detta skede skapar du din prognostiserade resultaträkning, balansräkning och kassaflödesanalys. De förhållanden och antaganden som du beräknade i steg 2 och 3 kommer att generera dessa siffror åt dig.
5. Gör diagram och grafer
De flesta människor visualiserar de viktigaste resultaten från sin modell med hjälp av diagram och grafer. Detta är ett annat område där Excel är bra. Den innehåller ett stort antal diagram som kan anpassas för att säkerställa att informationen presenteras riktigt tydligt. Den här sidan har massor av detaljer om Excel-diagram.
När du väl har en fullständig finansiell modell kan du titta på mer avancerade områden som att utföra analyser av diskonterat kassaflöde (DCF), känslighetsanalys och stresstester.
Vilken nivå av Excel-kunskaper behöver du?
För att förbereda en finansiell modell i Excel behöver du ha medel till avancerad nivå kunskaper i Excel. Du måste också vara organiserad och lägga upp din modell tydligt. Finansiella modeller tenderar att vara stora och spänna över flera kalkylblad så det är lätt att bli förvirrad om du inte lägger upp saker tydligt.
Slutgiltiga tankar
En bra ekonomisk modellering ger värdefull synlighet och insikt i din verksamhet.
Som entreprenör kanske du inte har tid att bygga en själv men du måste definitivt förstå processen så att du kan arbeta med en modell.
| BELOPP | Används för att summera olika intervall skulle också SUMIFS vara användbart för villkorliga summaoperationer |
| MEDEL | Används för att beräkna medelvärden, AVERAGEIFS är användbart med villkorliga beräkningar |
| RÄKNA | För att räkna förekomsten av värden är COUNTIF användbart för att kontrollera specifika värden |
| MIN MAX | För att ta reda på lägsta och högsta värden från siffrorna |
| IF-funktion | För att utvärdera olika kriterier är kapslade IF användbart för att utvärdera komplexa kriterier |
| Diagram och grafer | Att visualisera de viktiga siffrorna för bättre kommunikation och presentation |
| Formateringsfunktioner | Hjälper till att ge en ordentlig struktur till hela modellen som färgkodning för inmatningar och formler, etc |
En finansiell modell är verkligen ett utmärkt verktyg för att förstå ins och outs i verksamheten på ett bättre sätt. En bra finansiell modell kommer att kräva en hel del ansträngningar men när modellen är klar, skulle du ha fördelen av att fatta ett välgrundat beslut snarare än att göra gissningar för att förbättra din verksamhet.
