Webster Bank Business Checking Review 2023

För småföretag som vill ha generösa gratis månatliga kontantinsättningar, ytterligare checkkonton utan månadsavgifter och ett Visa affärskort är Webster Bank ett utmärkt val. Den erbjuder två företagskontrollkonton: Business Value Checking och Complete Business Checking.

För de med en låg transaktionsvolym kan du börja med Business Value Checking med dess 100 gratis månadstransaktioner och byta till Complete Business Checking för obegränsade kostnadsfria transaktioner. Du kan öppna ett konto via telefon eller genom att besöka någon av dess filialer i dessa fyra delstater: Connecticut, New York, Rhode Island och Massachusetts.

Hur Webster Bank klarar sig med sina konkurrenter

Se helskärmstabell

När Webster Bank passar bra

• Du sätter in kontanter dagligen: Business Value Checking ger gratis kontantinsättningar upp till $999 per dag, vilket är högre än de flesta banker, vilket gör att du kan spara på kontantinsättningsavgifter.
• Du har en låg transaktionsvolym: Med Business Value Checking får du 100 gratis månadstransaktioner.
• Du har en måttlig månadstransaktionsvolym: Att öppna ett komplett affärscheckkonto ger dig obegränsade transaktioner och upp till 40 000 $ i gratis kontantinsättningar per kontoutdrag.
• Du får ofta inkommande ledningar: Complete Business Checking erbjuder gratis inkommande inhemska och internationella ledningar.
• Du vill ha ytterligare checkkonton utan månadsavgifter: Webster Bank erbjuder gratis ytterligare checkkonton för båda sina företagskontrollprodukter.

När Webster Bank inte passar bra

• Ditt företag ligger utanför Webster Banks serviceområden: Även om Webster Bank erbjuder personliga banktjänster, är det begränsat till Connecticut, New York, Massachusetts och Rhode Island. Om ditt företag är baserat utanför dessa stater kan du överväga Chase, Bank of America eller Wells Fargo för rikstäckande filialåtkomst.
• Du behöver ett kostnadsfritt konto för primärt företag: Webster Bank saknar detta, så om dina affärsbehov kan uppfyllas av digitala banker och finansiella teknikföretag (fintechs), kan du välja Bluevine, Novo eller Axos Bank.
• Du vill ha ett företagscheckkonto med en låg minimiinsättning: Webster Bank kräver en brant öppningsinsättning på $500. Vi rekommenderar KeyBank, Citizens Bank och TD Bank för deras låga insättningskrav.

Hitta fler alternativ i vår lista över de bästa kontona för småföretag.

Webster Bank Business Checking Översikt

Webster Banks krav för företagskontroll

Du kan ansöka om ett företagscheckkonto via telefon eller ring för att boka ett personligt möte innan du går till närmaste bankcenter. Du kan fylla i det här formuläret så kommer en bankrepresentant att kontakta dig inom en arbetsdag.

Innan du öppnar ett konto, se vår guide om hur du öppnar ett företagsbankkonto. Den innehåller en gratis nedladdningsbar checklista med nödvändiga dokument.

Webster Bank Business Checking-funktioner

Webster Banks företagscheckkonton erbjuder ett Visa-bankkort för företag, online- och mobilbanker och gratis ytterligare checkkonton.

Gratis ytterligare konton

Med Business Value Checking kan du öppna ytterligare ett företagscheck- och personligt checkkonto utan kostnad. Banken avstår från månadsavgiften på ett Business Value Checking-konto eller ett personligt Value Checking-konto.

Relationspaket

För att maximera fördelarna med ett relationspaket kan du öppna ett eller två kompletta affärscheckkonton utöver ditt primära checkkonto. Fördelarna inkluderar:

• Ingen månadsavgift för ditt primära konto med minsta saldo eller genom att fortsätta aktiv registrering i Webster Merchant Services
• Avstod från månadsavgifter för sekundära konton
• Gratis personlig WebsterOne^® Förhållande checkkonto
• Stoppa betalningen, överföring av övertrasseringsskydd, officiella checkar och gratis standardresecheckar
• Exklusiva lönetjänster

Online- och mobilbank

Du kan betala räkningar, se transaktioner och hantera konton online. Du kan också säkert sätta in checkar och överföra pengar med hjälp av bankens mobilapp, som finns att ladda ner via App Store och Google Play.

Webster Banks mobilapp har ett betyg på 4 av 5 på Google Play med mer än 2 000 recensioner och ett betyg på 4,7 av 5 på App Store med mer än 20 000 recensioner. Användare sa att de uppskattar bekvämligheten, användarvänligheten och den enkla layouten. Vissa hade dock problem med mobilinsättningsfunktionen och upplevde ofta kraschar.

Företagstjänster

• Säljartjänster: Småföretagare kan låta sina kunder betala online, på plats eller via telefon. Du kan acceptera kredit- och betalkort och få tillgång till Clovers svit av affärsapplikationer.
• Cash Flow Pro-lösningar: Webster Bank är designad för etablerade och växande företag och tillhandahåller kontanthanteringstjänster och onlineåtkomst för olika bankprodukter via Webster WebLink^®. Med det här verktyget kan du samla in pengar elektroniskt via ACH, initiera banköverföringar och skydda dig mot bedrägerier.
• Lönetjänster: Webster Bank samarbetade med Complete Payroll Solutions (CPS) för att tillhandahålla ett komplett utbud av HR- och lönetjänster.

Specialitetskontrollkonton

• Ränta på advokatkonton (IOLTA) och ränta på advokatkonto (IOLA) kontroll: Dessa är lämpliga för advokatbyråer för att stödja administrationen av klientmedel. IOLA-kontot är endast tillgängligt i New York.
• Ränta på fastighetsmäklare förtroendekonto (IOREBTA) kontroll: Detta checkkonto är skapat för fastighetsmäklare för att administrera spärrade medel. Det är bara tillgängligt i Connecticut.
• Enskilda ägare: Enskilda ägare kan se sin affärs- och personliga kontoinformation gemensamt, få checkbilder varje månad och få en rabatt på 50 USD på sina första checkbeställningar.

Andra checkkonton

Kommersiell kontroll för småföretag är lämplig för företag med stora kassaflöden, och dess avgifter kan kompenseras genom inkomstkrediter. En minsta öppningsinsättning på $500 krävs, och den har en månadsavgift på $32.

Andra bankprodukter

• Företagsbesparingar: För en öppningsinsättning på 5 USD kan du öppna ett Webster Business Value-sparkonto och tjäna 0,01 % ränta, sammansatt månadsvis. Om du upprätthåller ett kontosaldo på minst 500 $ eller har ett konto hos Webster för företag, kan månadsavgiften avstås. Priser och avgifter kan variera beroende på stat och region.
• Företags penningmarknad: Med en öppningsinsättning på 5 USD och ingen månadsavgift kan du tjäna räntesatser som börjar på 0,02 % med bankens Premier Business Money Market-konto. Priser och avgifter kan variera beroende på stat och region.
• Företagsinsättningsbevis (CD): För högre avkastning till fast ränta kan du öppna en CD med löptider från en månad till fem år.
• Hälsosparkonton (HSA): Företagsägare kan förse sina anställda med ett HSA-konto som är skattemässigt fördelaktigt och kommer med hälso- och ekonomiska långsiktiga hälsofördelar.
• Kreditkort: Med ett Webster Visa Business Real Rewards-kort kan du tjäna 1,5x poäng för varje dollar du spenderar på kvalificerade köp. För fler affärsbelöningar ger Webster Visa Business Cash Preferred Card 3 % cashback på kvalificerade köp och 1 % obegränsad cashback på alla andra kvalificerade köp. Du kan också ansöka om ett Webster Visa Smart Business Rewards Card, som ger 2x poäng per spenderad $1 i de två översta utgiftskategorierna varje månad.
• Lån för småföretagare: För ytterligare kapital kan du ansöka om ett företagslån som sträcker sig från $10 000 till $6 miljoner med fasta räntor. Föredragna priser anges om du har ett Webster företagscheckkonto och har ställt in automatiska betalningsavdrag.
• Småföretagskrediter: Du kan få tillgång till en kreditram från $10 000 till $2 miljoner för enkel finansiering. På samma sätt som för småföretagslån, ges föredragna räntor om du har ett Webster-företagskonto och har ställt in automatiska betalningsavdrag.
• Snabbt företagslån: För en enkel och snabb ansökan om företagslån kan du ansöka om finansiering på upp till 250 000 USD för köp av utrustning, expansion av verksamheten eller ytterligare inventering.
• Small Business Administration (SBA) lån: Du kan dra nytta av lägre handpenning och längre löptider. Specialitetsprogram är tillgängliga för veteraner och kvinnor- och minoritetsägda företag. Om du har ett Webster företagscheckkonto och ställer in automatiska betalningsavdrag får du föredragna priser.
• Försäkringstjänster: Webster Bank samarbetade med USI Insurance Services för att ge mer företagsskydd genom cyberförsäkring, kredit- och exportförsäkring, egendom och olycksfall, ansvars- och chefsskydd, arbetsskadeersättning och borgensförbindelser.

Övriga banktjänster

• Branschlösningar: Webster Bank har branschexperter som erbjuder lösningar till revisorer, advokater och icke-vinstdrivande. Det tillhandahåller också finansiella tjänster för föreningar, finansiering av kommersiella fastigheter (CRE) och skräddarsydd penninghantering för hälso- och sjukvård och medicinska tjänster.
• Kommersiella lösningar: Kommersiella företag erbjuds utlåning, treasury-lösningar och tjänster för hantering av valutarisker.
• Förmögenhetsförvaltningstjänster: Webster Bank har ett förmögenhetsrådgivningsteam som tillhandahåller skräddarsydda finansiella lösningar för personliga och institutionella kunder.
• Webster investeringar: För finansiell planering utökar banken planering av pensionssparande, investeringstjänster och liv- och långtidsvårdsförsäkringar.

Webster Bank Business Checking För- och nackdelar

Webster Bank erbjuder två fantastiska företagscheckkonton, vilket ger många fördelar, särskilt för innehavare av Complete Business Checking-konton. Du kan dra nytta av gratis inkommande överföringar och rabatter på bankomatavgifter när du använder en bankomat som inte kommer från Webster Bank. Du kan också lägga till företagscheckkonton utan månadsavgifter för både dess Complete Business Checking- och Business Value Checking-konton.

Webster Bank erbjuder dock inte ett gratis konto för primära företag och en välkomstbonus. Den har också bara två företagskontrollkonton anpassade för företag med låga och måttliga volymer, jämfört med andra banker, som har två eller fler alternativ för företagskontroll i mitten.

Alternativ till Webster Bank Business Checking

Även om Webster Bank erbjuder fantastiska företagscheckkonton, kanske du vill kolla in alternativ om du föredrar personlig bankverksamhet med fler tjänsteområden, vill tjäna en hög APY eller föredrar en mängd olika företagskontrollalternativ som matchar dina specifika behov.

Här är tre alternativ att överväga:

1. jaga är bäst för företagare som letar efter fler tegel- och murbruksgrenar i rikstäckande serviceområden. Den har en fysisk närvaro i 48 stater.
2. TD Bank är bäst för företag som behöver fler företagscheckkontoprodukter eftersom det har fyra konton att välja mellan.
3. Bluevine är bäst för företag som vill generera höga 1,5 % APY för kvalificerade insättningar på ett företags checkkonto.