SoFi är fast beslutna att hjälpa dig att få dina pengar rätt, nu och i framtiden. För att hjälpa dig att nå dina pensionsmål snabbare, förnyar SoFi Invest¹ IRA:er genom att erbjuda 1 % IRA Match på alla kvalificerade bidrag². Det betyder att du får en matchning på 1 % på varje bidragsberättigande dollar (ingen arbetsgivarplan behövs!).
SoFi vet att allas behov och mål är olika, så genom att matcha dina IRA-bidrag hjälper vi dig att uppnå dessa mål oavsett om du redan har en arbetsgivares pensionsplan, är egenföretagare eller har specifika investeringspreferenser. Vi vet att pensionsplanering kan kännas skrämmande eller att föreställa sig att din egen pensionering kan kännas omöjlig, och det här är bara ett sätt vi hjälper dig på vägen mot ekonomiskt oberoende.
Vad är en IRA?
Ett individuellt pensionskonto, eller IRA, är ett sparkonto som används för att lägga undan pengar till pensionering, potentiellt växa pengar genom investeringar och ofta få skattelättnader. Det finns olika typer av IRAmen de vanligaste är:
• A traditionella IRA, där dina investeringar har möjlighet att växa skattemässigt uppskjutna med bidrag före skatt och efter skatt.
• A Roth IRAsom erbjuder skattefri tillväxtpotential på bidrag efter skatt.
Varje år sätter IRS ett maximalt belopp som du kan bidra med för alla dina IRA, (inklusive de utanför SoFi). För 2023 är bidragsgränsen $6 500 för personer under 50 år och $7 500 för personer som är 50 år och äldre.
Varför en IRA?
När det kommer till pensionsplanering har IRA länge varit populära då du kan investera i en rad tillgångar som kan leda till snabbare tillväxt än ett vanligt sparkonto.
Med din IRA kan du vara så konservativ eller aggressiv som du vill när du väljer dina investeringar, beroende på din risktolerans och mål.
Vilka dollar är berättigade till 1%-matchningen?
Du kan tjäna IRA-matchen på alla nya IRA-bidrag från externa konton. Dessutom kommer endast nya bidrag genom ACH att vara berättigade.
Går mot dina mål
De SoFi halvårsrapport för investerare³ fann att mer än hälften av investerarna uppger att de känner att de inte har investerat tillräckligt vid denna tidpunkt i livet. Specifikt känner sig Gen X’ers mest underinvesterade, följt av Millennials och Gen Z.
Potentiellt lägga till den ångesten tror två tredjedelar av investerarna att vi för närvarande befinner oss i en lågkonjunktur, med yngre investerare som är mycket mer benägna att hålla denna övertygelse. Av de investerare som inte tror att vi är inne i en lågkonjunktur än, tror nästan hälften att vi inte kommer in i recession under de kommande 18 månaderna, medan en fjärdedel tror att vi kommer att vara inne i en vid den här tiden nästa år.
Med investerare som känner sig oroliga över sina investeringssummor hittills och det ekonomiska landskapet, kan SoFi Invest, som erbjuder 1 % matchning på IRA-bidrag, göra det mindre skrämmande att börja planera för investeringsmål och pensionering genom att hjälpa till att stärka konton för att ge dig möjlighet att nå dina finansiella mål.
Har du inte ett SoFi IRA-konto än? Sätt upp en här att lägga dina pengar på att arbeta mot dina pensionsmål.
UPPLYSNINGAR
1. Mäklare och aktiva investeringsprodukter som erbjuds genom SoFi Securities LLC, medlem FINRA(www.finra.org)/SIPC(www.sipc.org).
Automatiserade investeringar erbjuds genom SoFi Wealth LLC, en SEC-registrerad investeringsrådgivare.
2. Tjäna en bonus (som beskrivs nedan) när du överför investeringar från ett annat mäklarföretag till ett skattepliktigt SoFi Invest Active-mäklarkonto eller Active Retirement-konto (Traditional, Roth eller SEP IRA). Bonusbelopp baseras på det totala nettobeloppet i dollar (inkommande överföringar minus utgående överföringar) av avräknade överföringar från en annan mäklarfirma till ett individuellt SoFi Invest-konto under varje kalendermånad. Bonusar kommer att betalas ut inom 14 dagar efter den sista dagen i månaden då de överförda tillgångarna sattes in på ditt SoFi Invest-konto. Bonusar kommer att betalas ut till samma konto som du överförde investeringar till. Överföringar till flera konton får inte kombineras. Tillgångarna måste finnas kvar på ditt SoFi-konto i 180 dagar. SoFi förbehåller sig rätten att få tillbaka upp till bonusbeloppet från alla uttag som sker före 180-dagarsperioden. SoFi förbehåller sig också rätten att ändra eller avsluta denna kampanj när som helst utan föregående meddelande. Viktig skatteinformation: Värdet på belöningen du får kan utgöra skattepliktig inkomst. SoFi Securities LLC kan utfärda ett formulär 1099 (eller annan lämplig form) till dig som återspeglar värdet av belöningen. Kontakta din skatterådgivare. SoFi Securities LLC och dess dotterbolag och associerade bolag ger inte skatterådgivning.
Se https://www.sofi.com/acatoffer för beloppsdiagram
Vi accepterar inte fonder. Dessa medel skulle behöva likvideras innan en ACAT initieras med SoFi. Kontakta ditt mäklarföretag för att slutföra denna åtgärd innan du skickar in en ACAT.
Vi accepterar inte överföringar av kryptovaluta och vi accepterar inte aktier som handlas på OTC, Pink Sheets och/eller de flesta lågprisvärden. Kontrollera vår Invest-plattform för eventuella associerade aktier du kan vara intresserad av att överföra – om de visas i SoFi Invest är de berättigade att överföras till oss.
Om du överför ett mäklarkonto med ett totalt tillgångsvärde över $5 000 via ACAT-systemet, kommer SoFi att återbetala upp till $75 i ACAT-avgifter från ditt utgående mäklarföretag.
Aktiva investeringar och mäklartjänster tillhandahålls av SoFi Securities LLC, medlem FINRA/SIPC, (“Sofi Securities). Clearing och förvaring av alla värdepapper tillhandahålls av APEX Clearing Corporation.
3. Resultaten från SoFi Invests halvårsinvesteringsrapport är baserade på en onlineundersökning bland 3 448 konsumenter som genomfördes av SoFi Invest i USA mellan 30 juni och 10 juli 2023.
