City National Bank Business Checking Review 2023

City National Bank är ett utmärkt val för personlig bankverksamhet eftersom den har filialer i sju delstater, varav majoriteten ligger i Kalifornien och Washington, DC. Den är idealisk för små och medelstora företag (SMB) som letar efter företagscheckkonton med befrielse från avgifter, generösa gratis kontantinsättningar och banktjänster på nätet och i mobilen.

Den har fyra företagskontrollkonton: Business Checking, Business Elite Checking, Business Elite Checking med ränta och ideell kontroll. Den erbjuder också Business Builder Elite-paketet, så att du kan anpassa produkter och tjänster och njuta av rabatter och undantag.

Hur City National Bank klarar sig med sina konkurrenter

*Denna information finns inte med på leverantörens webbplats och vi kunde inte få informationen direkt från banken. Detta innebär ofta att kravet varierar beroende på filial och/eller plats.

När City National Bank passar bra

• Små företag med låg transaktionsvolym: Med ett Business Checking-konto får du upp till 100 gratis kombinerade transaktioner och upp till 5 000 $ månatliga gratis kontantinsättningar.
• Mellanstora företag med en måttlig transaktionsvolym och stora kontantinsättningar: Med en Business Elite Checking och Business Elite Checking med räntekonton får du högre kombinerade gratistransaktioner och upp till $25 000 i gratis kontantinsättningar.
• Företag som letar efter fler affärskontofördelar: City National Bank erbjuder Business Builder Elite-paketet, som låter dig paketera ett anpassat paket med personliga och affärsmässiga check-, spar- eller penningmarknadskonton utan några månadsavgifter och extra treasury- och kredit- och utlåningsförmåner.

När City National Bank inte passar bra

• Företag som behöver personlig bankverksamhet men är baserade utanför City National Banks serviceområden: Även om City National Bank har filialer i sju delstater och Washington, DC, är det fortfarande begränsat. Du kan överväga Chase, Bank of America eller Wells Fargo för deras rikstäckande filialer.
• Företag som söker ett gratis checkkonto eller lätta att avstå från månadsavgifter: Banken kräver ett betydande saldo för att avstå från månadsavgiften. Du kan välja Truist och PNC för företagscheckkonton med noll till låga månadsavgifter. Om du är bekväm med digitala banker och fintechs är Bluevine, Axos Bank, Lili, Found och Novo utmärkta alternativ.
• Företag som tar emot och skickar trådar regelbundet: För att undvika dyra ledningsavgifter kan du välja Relay för dess gratis inkommande ledningar och låga kostnader för utgående ledningsavgifter.

City National Bank Business Checking Översikt

*Inkluderar insättningar, insatta föremål, elektroniska krediter, inkommande och utgående överföringar, checkar och alla elektroniska debiteringar. Inkluderar inte City National-avgifter.

**Denna information finns inte med på leverantörens webbplats och vi kunde inte få informationen direkt från banken. Detta innebär ofta att kravet varierar beroende på filial och/eller plats.

City National Bank Business Checking Krav

Du kan besöka en filial för att öppna ett företagscheckkonto. Du måste ange ditt företagsnamn, adress, skatte-ID-nummer, datum och tillstånd för bildandet, årliga intäkter, affärsaktiviteter, finansieringskälla och syftet med kontot, inklusive stödjande juridiska dokument och identifierande information för alla fördelaktiga ägare. En verklig ägare är en individ med mer än 25 % ägarandel.

City National Bank erbjuder checkkonton för partnerskap, aktiebolag (LLCs), joint ventures, limited liability partnerships (LLPs), offentliga myndigheter, fastighetsförvaltningsbolag, ideella organisationer och utländska enheter.

Vår guide om hur man öppnar ett företagsbankkonto innehåller en checklista över dokument som banker vanligtvis kräver för att ansöka om företag.

City National Bank Business Checking-funktioner

City National Banks Business Checking-konto erbjuder internet- och mobilbanktjänster och företagstjänster. Den innehåller också Business Essentials, en onlinebanklösning för småföretag. Bortsett från det har den ett Business Builder Elite-paket för kontoinnehavare av Business Elite Checking med ränta.

Business Builder Elite-paket

Banken låter dig paketera och anpassa olika bankkonton och tjänster med sitt Business Builder Elite-paket. Det kräver ett Business Elite Checking with Interest-konto som det primära checkkontot för paketet.

Du kan dra nytta av flera fördelar, såsom:

• Kombinera 3 ytterligare kvalificerade, icke-analyserade personliga eller affärsmässiga check-, spar- eller penningmarknadskonton utan månadsavgifter
• Befrielse från årsavgiften för det första året på en Basic Business Builder-kredit
• Befrielse från den månatliga paketavgiften för de första 3 månaderna
• Upp till $75 rabatt på den första beställningen av affärscheckar som beställs via banken
• Befrielse från upp till 5 kommersiella kreditkort med City National Rewards
• Inga avgifter för inkommande inrikesöverföringar för Business Elite Checking eller Business Elite Checking med räntekonto och andra kvalificerade konton
• Befriad månadsavgift för Business Bill Pay och de första 20 Business Bill Pay-betalningarna per månad är gratis
• Få tillgång till upp till 4 konton gratis genom Business Essentials, en onlinebanklösning som ger kontoöverföringar i realtid och transaktionsrapportering

Affärsidéer

Business Essentials, en onlinebanklösning som hjälper småföretagare att hantera sina pengar mer effektivt, tillåter systematisk kontohantering på en central plats. Den innehåller kontosaldo och aktivitetsinformation i realtid, konto-till-konto-överföringar, bilder för checkar och insättningar online och betalningar av företagsräkningar.

Online- och mobilbank

Du kan säkert betala dina räkningar, flytta pengar och sätta in checkar med din mobiltelefon. Betygen för City National Banks mobilbanksapp är genomsnittliga i App Store (3,3 av 5) och Google Play (3,0 av 5). Vissa användare sa att de gillar appens sömlösa och intuitiva design medan andra nämnde att de hade problem med den mobila checkinsättningsfunktionen.

Företagstjänster

• Handelstjänster: Större kredit- och betalkort och mobila plånböcker genom Elavon, E-Deposit, låsboxtjänster och kontantvalvstjänster
• Finansförvaltningstjänster: EASI Link, Book2Bank, AgilLink, Business Suite, Business Essentials, Positive Pay, kontoavstämningsbearbetning, automatiskt clearinghus (ACH) bedrägeriskydd, stoppa betalningar, nollbalanserade konton, sopa konton, kommersiella leverantörsskulder (A/P), företag räkningsbetalning, banköverföringar och kontrollerade utbetalningar
• Mjukvarulösningar: AgilLink, Exactuals, FilmTrack och E-Deposit
• Kapitalmarknader: Lånesyndikering, räntesäkring, utländsk valuta, internationella handelstjänster och försörjningskedjans finansiering

Andra företagskontrollprodukter

City National Bank erbjuder analyserad företagskontroll. Detta är för företag med hög transaktionsaktivitet, och det tillåter dem att få inkomstkrediter för att kompensera för avgifter. Andra tillgängliga checkkonton är offentliga medel och konkurskontroll, offentliga medel och konkurskontroll med ränta, advokat-klient-förtroendekonto (IOLTA/IOTA) och advokatkonto (IOLA).

Andra bankprodukter

• Företagsbesparingar: Utan minsta öppningsinsättning kan du öppna ett affärssparkonto. För att avstå från 5 USD i månadsavgiften måste du ha ett genomsnittligt dagligt saldo på 1 000 USD på ditt konto.
• Företags penningmarknad: City National Bank tillhandahåller två affärspenningmarknadskonton:
  • Money Market kräver ingen minsta öppningsinsättning och har en månadsavgift på $20 som du kan avstå från genom att behålla $5 000 på ditt konto.
  • Ladder Money Market har en minsta öppningsinsättning på 10 000 USD och en månadsavgift på 25 USD som du kan avstå från genom att behålla 10 000 USD på ditt konto.
• Business CD-skivor: Banken erbjuder affärs-cd-skivor med löptider från sju dagar till fem år. Du kan göra en minsta insättning på $2 500.
• Utlåning: City National Bank har en komplett uppsättning företagslån och kreditlösningar, såsom småföretagsadministration (SBA) låneprogram, affärskrediter, tillgångsbaserad utlåning och finansiering av leasing av utrustning.
• Kommersiella kreditkort: Kommersiella kreditkort är tillgängliga på City National Bank. Du kan ansöka om ett Visa kommersiellt kreditkort med belöningar för att tjäna 1 poäng per spenderad $1 och utfärda virtuella kort till dina anställda. För vanliga resenärer är ett kommersiellt Visa Crystal-kreditkort med belöningar mer lämpligt eftersom det har reserabatter, noll utländska transaktionsavgifter och 24/7 Crystal Card Concierge-förmåner.

City National Bank Business Checking För- och nackdelar

City National Banks produkt för företagskontroll är fantastisk, eftersom den ger flera incitament till företagare genom sitt Business Builder Elite-paket. Detta inkluderar eftergivna månatliga avgifter, fyra gratis finansförvaltningskonton online och gratis överföringar. Banken erbjuder också ett alternativ för lägre utgående överföringsavgifter (så länge den är internetinitierad) och har ett komplett utbud av affärsbankprodukter – från affärssparande och CD-skivor till kreditkort och utlåning.

Det har dock en brant $50 månadsavgift för sitt Business Elite Checking och Business Elite Checking with Interest-konto, vilket gör det dyrt. Du måste också betala 7,95 USD varje månad för Business Bill Pay om du har ett Business Checking-konto.

Alternativ till City National Bank Business Checking

Om du vill ha tillgång till filialer i fler områden, föredrar ett onlinekontoöppningsalternativ och försöker tjäna en hög APY, kolla in dessa alternativ:

1. Chase är bäst för företagare som föredrar rikstäckande tillgång till fler tegel och murbruk platser.
2. TD Bank är bäst för företag som behöver bekvämligheten med att öppna konton online men också letar efter personliga banktjänster.
3. Grasshopper Bank är bäst för företag som vill tjäna 1,5 % APY utan någon nödvändig balans att upprätthålla.

Hitta fler alternativ i vår sammanfattning av de bästa kontona för småföretag.