Valley National Bank Business Checking Review

Valley National Bank är en traditionell bank med filialer i Alabama, Florida, New Jersey och New York. Det är ett utmärkt val om du letar efter höga gratis månadstransaktioner och mycket generösa gratis kontantinsättningar. Det är idealiskt för små företag med låg transaktionsvolym, måttliga företag med högre transaktioner och kvinnliga entreprenörer.

Den har tre affärskonton:

• Kontroll av småföretag har en månadsavgift på $25, upp till 500 gratis månadskontrolltransaktioner och en gratis insättningsgräns på $25 000
• Valley Business Checking Plus har en variabel månadsavgift, upp till 1 000 gratis månadskontrolltransaktioner och en gratis insättningsgräns på 50 000 USD
• Valley Women in Business Checking har en månadsavgift på $10, upp till 500 gratis månadskontrolltransaktioner och ingen kontanthanteringsavgift

Hur Valley National Bank klarar sig med sina konkurrenter

Se helskärmstabell

*New York och New Jersey: $2 serviceavgift för användning av Allpoint-uttagsautomater.
**Alabama och Florida: Gratis uttag vid uttagsautomater utan nätverk, men operatörsavgifter kan tillkomma; Valley ersätter upp till sex uttagsavgifter för bankomater varje månad med 1,50 USD per avgift.

När Valley National Bank passar bra

• Företag med låg månatlig transaktionsvolym och stora kontantinsättningar: Med dess Small Business Checking-konto får du upp till 500 gratis checktransaktioner och upp till $25 000 i gratis kontantinsättningar varje månad. För dess Women in Business Checking-konto får du samma antal gratis transaktioner och dra nytta av inga kontantinsättningsavgifter.
• Företag med en måttlig månatlig transaktionsvolym och stora kontantinsättningar: Med Valley Business Checking Plus-kontot får du upp till 1 000 gratis checktransaktioner och upp till $50 000 i gratis månatliga kontantinsättningar.
• Företag som ofta skickar och tar emot inhemska banköverföringar: Banken tillhandahåller fem gratis in- och utgående inrikesledningar per månad för Small Business Checking och obegränsade inkommande och utgående inrikesledningar per månad för Women in Business Checking.
• Företag som grundats av kvinnliga entreprenörer som söker kontakt och samarbete: Women in Business Checking-kontot har ett program med medlemsförmåner, såsom nätverksevenemang, tillgång till kontorskonferensrum och rabatter på värdeskåp.

När Valley National Bank inte passar bra

• Små företag som letar efter digitala skattehanteringsverktyg: Valley erbjuder handelstjänster men har inga specialiserade skatteförberedande lösningar. Frilansare och egenföretagare kan välja Lili, som erbjuder en skatteoptimeringsfunktion, en av anledningarna till att den är en del av vår lista över de bästa bankerna för egenföretagare.
• Företag som är beroende av personlig bankverksamhet och ligger utanför Valleys serviceområden: Valley har bara tegel- och murbruksgrenar i Alabama, Florida, New Jersey och New York. Du kan överväga Chase, Bank of America eller Wells Fargo, som har filialer över hela landet.
• Företag som behöver ett gratis företagskonto och vars behov tillgodoses av en digital bank: Även om Valleys checkkonton har befrielsebara månadsavgifter, kan du välja helt digitala banker och fintech-leverantörer som Grasshopper Bank, Axos Bank eller Bluevine eftersom de erbjuder avgiftsfria kontrollprodukter.

Valley National Bank Business Checking Översikt

Valley National Bank Business Checking Requirements

Du kan besöka Valley National Banks webbplats för att öppna ett Small Business Checking- eller Women in Business Checking-konto. För Business Checking Plus-kontot kan du gå till en av de över 200 filialerna i Alabama, Florida, New Jersey och New York eftersom denna produkt endast erbjuds på fysiska platser.

För att starta din onlineansökan måste du vara minst 18 år gammal, ha en amerikansk bostadsadress och ha behörighet att öppna konton för företagets räkning.

Du måste också tillhandahålla följande:

• Skatteuppgifter och bildningshandlingar
• Personnummer
• Statligt utfärdat ID, som körkort, icke-förar-ID och pass
• Din primära banks användarnamn och lösenord för att sätta in pengar på ditt konto

Innan du öppnar ett konto, se vår guide om hur du öppnar ett företagsbankkonto, som inkluderar en gratis nedladdningsbar checklista med nödvändiga dokument.

Valley National Bank Business Checking-funktioner

Valley National Banks företagscheckkonton tillhandahåller ett Visa-betalkort, online- och mobilbanker samt handelstjänster.

Online- och mobilbank

Med ett företagskonto i Valley National Bank kan du överföra pengar, göra insättningar, betala dina räkningar och se dina saldon online. Du kan ladda ner Valley National Banks mobilbankapp från App Store och Google Play.

Recensioner för Valley National Banks mobilapp är generellt sett bra. Den fick 4,8 av 5 stjärnor i App Store och 4,2 av 5 stjärnor på Google Play. Användare som gav höga betyg på mobilappen var nöjda med dess användarvänlighet och funktionalitet. Vissa gav dock ett negativt betyg för att de upplevde fel när de satte in flera checkar.

Avgiftsfria kontantinsättningar med Allpoint Networks

Valley National Bank har över 200 bankomater och ger avgiftsfri tillgång till 55 000+ Allpoint-uttagsautomater över hela landet. En serviceavgift på 2 USD tas dock ut för att använda en Allpoint-uttagsautomat i New Jersey och New York.

Företagstjänster

• Betalningslösningar: Valley samarbetade med First Data för att tillhandahålla Clover-lösningar, vilket säkerställer betalningssäkerhet. Företagare kan acceptera olika betalningstyper, från magnetremsa och EMV^®–kompatibla kredit- och betalkort till Apple Pay^®. Du kan flytta ditt företag online med Clover^® Flex virtuell terminal.
• Lönehantering: Banken samarbetade med ADP^® för att hjälpa dig effektivisera ditt företags lönehantering. Oavsett din företagsstorlek finns rätt lönelösningar och tjänster tillgängliga.
• Treasury tjänster: Valley erbjuder kontoavstämning och Escrow-tjänster.
• Bedrägerikontroll: Företagare kan minska riskerna för otillåten checkbetalningsaktivitet med bankens betalningsmottagare Positive Pay. Det begränsar också obehöriga elektroniska laddningar med ACH Block.
• Fjärrinsättning: Med Valley’s EZ Deposit kan du initiera checkinsättningar för bokföring samma dag på flera företagskonton från ditt skrivbord, även utanför ordinarie kontorstid.
• Nollsaldokonto: Detta gör att du kan hantera ditt kassaflöde genom att överföra tillräckligt med pengar till detta konto för att slutföra en transaktion. Med hjälp av ett nollsaldokonto kan du finansiera sekundära checkkonton från ett huvudkonto eller samla in från flera dotterbolagskonton till huvudkontot.

Women in Business Program

Valley National Bank erbjuder affärskvinnor en möjlighet att samarbeta och få kontakt med andra kvinnliga entreprenörer, oavsett om de har ett nytt eller etablerat företag. Programmet ger ett utrymme för tillväxt, lärande och nätverkande genom sociala och pedagogiska evenemang. Medlemskapsförmåner inkluderar kunskapsbyggande seminarier, användning av kontorskonferensrum och möteslokaler, notarieservice och signaturgaranti i New Jersey, New York och Florida, plus rabatter på värdeskåp.

Andra affärskonton

Stora företag med höga transaktionsvolymer kan öppna ett Valley Corporate Checking-konto, medan ideella organisationer kan välja ett Valley Non-Profit Organization Checking-konto.

Andra bankprodukter

Valley National Bank har affärssparande, penningmarknadskonton, CD-skivor, kreditkort, låneprodukter som kommersiella fastighetslån och utrustningsfinansiering och specialiserade banklösningar för företagskunder:

• Företagsbesparingar: Du kan tjäna 0,01 % APY på alla saldon över 100 USD när du öppnar ett affärssparkonto. Minsta öppningsinsättning är $500, och du kan avstå från $5 månadsavgiften genom att behålla ett genomsnittligt dagligt saldo på $500 på ditt konto.
• Företags penningmarknad: Med ett penningmarknadskonto för företag får du konkurrenskraftig avkastning med APY i nivåer beroende på dina saldon. Det kräver ett minsta genomsnittligt dagligt insamlat saldo på $10 000. Priserna kan ändras när som helst.
• Business CD: För konkurrenskraftiga priser till flexibla villkor kan du öppna ett Valley Business insättningsbevis på en filial. Räntan sammansätts dagligen och betalas baserat på dina villkor (månadsvis, kvartalsvis, halvårsvis, årligen och vid förfallodagen).
• Valley inköpskort: Valley erbjuder ett icke-revolverande betalkort som effektiviserar betalningstransaktioner och rapportering. Du kan spåra utgifter och kan även kvalificera dig för återbetalningar eller belöningar.
• Kreditkort: The Valley Visa^® Business Credit Card har inga årliga avgifter och erbjuder 1 % obegränsade cashback-belöningar.
• Utlåning: Företagsägare kan ansöka om olika låneprodukter, såsom affärslån, fasta räntor och krediter från 5 000 USD till maximalt 100 000 USD. Fordonslån och utrustningslån finns också till fasta räntor. Utrustningslån kräver att ett Valley Business checkkonto öppnas.
• Small Business Administration (SBA) lån: Du kan välja att ansöka om följande:
  • SBA 7(a) Lån program: De flesta småföretag är berättigade till detta program. Den har en garanti på 75 % till 85 % för att ge tillgång till kapital. Du kan låna upp till 5 miljoner dollar.
  • SBA 504 Lån program: Handpenningen kan vara så låg som 10 % och återbetalningstiden kan vara upp till 25 år. Du kan låna upp till 15 miljoner dollar.
• Fastighetslån: Valley erbjuder kommersiella fastighetslån och bygglån för att hjälpa företagare att köpa, refinansiera eller utveckla sina projekt.
• Finansiering av utrustning: Ansök om finansiering för industrimaskiner, kontorsapparater och utrustning för medicinska, tandläkar- eller veterinärmedicinska verksamheter.
• Ideella lån: Banken stödjer ideella organisationer genom att erbjuda en rad finansiella lösningar och lånepaket.
• Samhällsföreningens låneprogram: För en förenings behov utökar Valley Community Association Loan Program för att finansiera reparationer, förbättringar eller refinansiering av befintliga skulder.
• Specialiserade banklösningar: Valley erbjuder Cannabis Banking, Correspondent Banking Solutions, National Deposit Group, Municipal & Government Banking, Healthcare Financial Services, Homeowners Association och PropTech.
• Branschexpertis: Företagsägare kan ansöka om återförsäljarfinansiering, hitta lösningar för att hantera ränterisker och välja en kvalificerad mellanhand för en 1031 Exchange.
• Ränta på advokatkonton (IOLTA) för New Jersey och Alabama/ränta på advokatkonton (IOLA) för New York/ränta på förvaltningskonton (IOTA) (Florida): Valley erbjuder dessa konton för att hjälpa till att hantera klienters medel för juridisk hjälp eller representation. Ett minsta öppningssaldo på $100 krävs, men kontot har ingen månatlig underhållsavgift.